国联证券：维持中国财险“买入”评级 目标价12港元

作者：admin 发布时间：2023-12-27 分类：网络热点

国联证券发布研究报告称，中国财险（02328）作为我国财险行业的龙头公司，规模和盈利均大幅领先其他同业，随着时间即将步入 2024 年，公司凭借规模优势、定价优势等有望持续领先行业，2024 年的业绩改善确定性较高，看好公司 2024 年的业绩改善和估值持续修复。预计公司 2023-2025 年净利润分别为 247/288/321 亿元，对应增速-7%/+16%/+12%。鉴于公司领先同业的承保盈利水平以及具有吸引力的股息率水平，维持公司目标价 12.0 港元，维持“买入”评级。

事件：

在对中国财险的研究以及和投资者交流反馈中，发现中国财险作为我国财险行业唯一上市标的，其基本代表了财险行业（优质龙头）在我国股市的映射，由于板块标的仅此一家，故有部分投资者对其商业模式并不熟悉，基于此，在研究公司时有必要对公司所在的财险行业的经营特征进行系统性分析研究，故发布此篇报告作为中国财险系列研究报告的第二篇，对公司和财险行业的经营特征进行详解，以飨读者。

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